在职党想要备考FRM考试，首要解决的问题就是时间和学习内容规划，只有这两块内容规划好了，我们接下来的学习才能顺利进行，为了让在职的朋友可以尽快的进入到FRM考试备考状态，融跃小编给大家在考试时间和学习内容方面做了规划，希望可以给大家在备考的时候提供一些帮助。

一、5个月总阶段拆分（一级）

阶段1：基础阶段｜第1～2个月（约80～90h）

目标：过完全部4个科目网课+讲义，搭建知识框架，看懂基础概念，不追求做题正确率

学习顺序推荐：风险管理基础→定量分析→金融市场与产品→估值与风险模型

风险管理基础（20%）｜约12h内容：风险分类、风险治理、CAPM、风险偏好、道德准则、GARP准则、企业风险管理。

✅要点：偏概念，难度最低；碎片时间可以反复看思维导图。

定量分析（20%）｜约20h【重点难点】 内容：概率、分布、假设检验、置信区间、回归分析、时间序列、蒙特卡洛模拟。

✅要点：不要死磕数学推导，记住公式+适用场景；熟练金融计算器操作；财会背景考生这里最容易卡壳。

金融市场与产品（30%）｜约25h内容：远期、期货、期权、互换，各类衍生品损益图；固收、权益、外汇基础。

✅要点：看懂衍生品盈亏图，分清长/短头寸收益，是后续估值模型的基础。

估值与风险模型（30%）｜约30h【分值最高】 内容：久期、凸性、VaR（参数法/历史模拟/蒙特卡洛）、期权希腊字母、信用基础指标。

✅要点：公式密集，每学一节就整理到专属FRM公式本。

✅阶段任务规则：

工作日晚间（整块1.5h）：学习新章节，听课+看讲义

通勤午休碎片：看思维导图、翻看公式

每章结束做章节选择题，标记错题，不刷整套模考卷

禁止：在基础阶段死磕偏难怪考点，优先抓高频考点

阶段2：强化刷题阶段｜第3～4个月（约120h，最重要）

目标：跳出听课，以刷题带动复习，补齐薄弱点，吃透公式应用

不再从头完整重听网课，只回看错题对应的薄弱章节

刷题顺序：章节练习题→GARP官方PracticeExam（核心题库）

错题分类记录：

公式记混、计算器操作错误

概念理解偏差

读题陷阱（题干条件、时间口径）

每周固定一次滚动复盘：复习前面章节+上周错题，对抗遗忘

重点攻克：定量、估值风险模型两大计算板块；衍生品反复练损益判断

阶段3：冲刺模考阶段｜考前1个月（60h）

目标：适应4小时长时间机考，训练做题速度，查漏补缺

限时整套Mock模拟，严格按照考试4小时不间断，模拟机考环境

二刷全部错题，同类题型集中训练

每天固定30分钟背诵默写公式（VaR、久期、希腊字母、统计公式）

考前10天：放弃冷门低分值知识点，只抓高频考点

考试特点：一级计算题占比高，做题速度、计算器熟练度直接决定能否通关

二、在职每日&每周时间模板（直接落地）

工作日（每天1.5h）

0.25h（碎片，通勤/午休）：思维导图+公式背诵，快速复盘旧知识点

1.25h（晚间整块）：新课学习/章节刷题/订正错题

如果加班很累：当天不学新内容，只用30分钟复盘错题+公式，防止断节奏

周末（4～5h，拆成两段）

上午2.5h：新章节学习或者刷大题/整套练习题

下午2h：本周错题复盘+整理公式本

每周保底：至少完成1个章节闭环（听课→做题→订正）

三、FRM二级备考规划（考过一级后，同样预留5个月）

二级权重：市场风险20%、信用风险20%、操作风险20%、流动性风险15%、投资风险15%、金融热点10%

二级特点：长案例为主，定性题增多，不再是单独考点，一道题融合多个风险；巴塞尔协议是高频考点；金融热点每年更新，放最后学。

基础阶段（2个月） 学习顺序：市场风险→信用风险→操作风险→流动性风险→投资风险；金融热点先跳过。

重点：理解各类风险计量模型、监管要求、风险缓释工具。没有风控实务，需要多结合案例理解。

强化阶段（2个月） 大量练习长案例阅读训练，练习从大段题干提取关键条件；PracticeExam为主。

冲刺阶段（考前1个月） 整套4小时模考；学习当年金融热点；集中背诵巴塞尔协议、风险框架定性考点。

四、资料精简清单（在职不要贪多）

主力：FRM精简Notes讲义+网课（中文讲义）

题库：GARP官方PracticeExam（优先级最高） +配套章节题

必备：金融计算器、电子错题本、公式手册

原版书：仅用来查阅难点，不作为日常学习材料

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