对于备考FRM二级考试的朋友来说，大部分之前都没有什么备考经验，对于备考规划可能也不知道要如何去做，为了让大家在备考FRM二级的过程中更加顺利，小编给大家整理了一份备考规划，希望可以帮助大家更好的进行备考。

考试概况：80 道单选，4 小时机考；偏重风险实务场景、跨科目融合，定性 + 计算各占约一半；GARP 建议300 小时有效学习；刚考完一级、基础扎实 240h 即可；一级考完很久 / 无风控实务经验建议 320–350h 科目权重（2026）：

市场风险 20%｜2. 信用风险 20%｜3. 操作风险与韧性 20%｜4. 流动性与资金风险 15%｜5. 风险管理与投资管理 15%｜6. 当前金融热点 Current Issues10% 市场、信用、操作三科合计 60%，是通关核心；Current Issues 每年全部更新，旧资料无效，放最后学

推荐学习顺序（由难到易、量化在前，记忆类后置）

市场风险：承接一级 VaR，ES、FRTB、极值理论、回测，计算 + 定性并重

信用风险（二级最难）：CVA、交易对手风险、结构 / 简约模型、信用 VaR、IFRS9、巴塞尔协议，计算量大，耗时最多

操作风险：定性为主，损失分布、模型风险、网络风险、巴塞尔操作风险框架，适合学完两大量化科目后调剂

流动性与资金风险：LCR、NSFR、流动性调整 VaR、压力测试、回购融资

风险管理与投资管理：风险预算、对冲基金、私募、因子模型；2026 考纲改动较多

Current Issues（金融热点）：必须放在冲刺阶段，每年 GARP 指定阅读，包含气候风险、AI 风控、加密资产等前沿话题，只看当年最新材料

底层逻辑：模型类先行，记忆类后置，防止前期背完大面积遗忘

4 个月在职标准版（每周有效 18–22h，工作日 2h，周末 6–8h）

阶段 1：基础学习｜第 1–8 周（2 个月）

目标：理解模型原理，每章学完立刻做章节题，不要追求一次性吃透；重点打通市场 + 信用两大硬核科目

任务：按顺序过完 6 科；Notes / 讲义 + 课后题；整理公式清单 + 巴塞尔框架笔记

重点：市场、信用，亲手演算所有计算题，不要只看课；二级计算题一定要动笔

避坑：不要死啃原版书，原版书适合查漏补缺；Current Issues 先跳过，等考纲材料发布再学

阶段 2：二轮强化 + 专题刷题｜第 9–14 周（1.5 个月）

目标：从看懂知识点，转向场景化综合题型（FRM 二级大量跨考点融合题干）

三大高权重科目（市场 / 信用 / 操作）二刷，建立错题本：标注模型适用前提、巴塞尔条文、计算陷阱

分模块刷题，训练长题干信息提取；很多题目给一大段业务场景，要快速定位风险指标

流动性、投资管理：抓高频考点，不抠极冷门细节

公式手册迭代，把 CVA、ES、LCR、信用损失等核心公式汇总，反复默写

阶段 3：模考冲刺 + 热点背诵｜考前 4–6 周

限时整套 Mock：GARP 官方 Mock 为第一优先级，配套机构 Mock；完整 4 小时模拟，还原考试耐力

模考重点：训练读长案例、控制做题节奏，不会的题学会标记跳过

复盘 > 刷题，错题回归教材，补齐知识盲区

集中攻克 Current Issues：阅读 GARP 当年文章，刷热点配套题目，这 10% 属于 “送分记忆题”

背诵巴塞尔协议、各类风险定性结论，回看错题本

考前 1 周：不再刷新难题；只复习笔记、公式、错题、热点，调整作息

各科核心重难点

市场风险（20%）：ES 一致性风险测度、FRTB、极值理论、回测、copula、波动率模型

信用风险（20%，最难）：CVA 计算、交易对手风险、CDS、信用 VaR、结构模型 vs 简约模型、IFRS9 三阶段预期损失、资产证券化风险

操作风险（20%）：损失分布法、RCSA、模型风险、第三方 / 网络风险、巴塞尔操作风险资本要求，偏文字定性

流动性风险（15%）：LCR、NSFR、资金转移定价 FTP、压力测试、流动性调整 VaR、回购风险

风险管理与投资管理（15%）：风险预算、对冲基金 / 私募风控、因子风险、非流动性资产评估

Current Issues（10%）：每年更新，气候风险、AI 风控、监管新规、金融市场热点事件

备考资源搭配

主流在职方案：Schweser Notes + 配套章节题 + 题库 + GARP 官方 Mock（绝大多数考生选择）

严谨方案：GARP 官方 Curriculum 原版书 + 课后题 + 官方 Mock，适合风控从业者，时间充裕

必做：GARP 官方 Mock，出题思路最贴近真实考试；严禁使用往年旧热点资料

FRM 二级高频踩坑

沿用一级思路，只刷零散小题，忽略长场景综合题，考场读题耗时严重

轻视定性内容：很多计算题背后，考的是模型适用前提，只背公式很容易踩坑

过早学习 Current Issues：每年内容全部更新，学早了到考前会遗忘，且旧内容不考

只听课不动笔算：近年二级计算占比明显上升，听懂≠能算对

忽视巴塞尔协议：巴塞尔条文在市场、信用、操作、流动性多科反复出题，是高频考点

不同基础调整方案

风控在职 / 一级高分：3 个月，总时长 220–260h；重点放在信用风险和综合场景刷题

一级考完很久、非风控岗：4–5 个月，300–350h；前期需要复习一级 VaR、衍生品基础

同时备考 CFA+FRM：注意重叠知识点（衍生品、VaR、组合）可以互相借力，但两套证书的考察角度完全不同，不要直接套用 CFA 思维做 FRM 题目

极简 2.5 个月突击版（仅适合风控从业者 / 一级刚考完）

第 1 个月：快速过完基础课，市场、信用重点刷题，其余科目搭建框架

第 2 个月：全科二轮，大量综合题刷题，整理巴塞尔、模型笔记

最后 2 周：全套模考 + Current Issues 背诵 + 错题复盘

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