想要拿到FRM证书，对于FRM的每一个等级考试备考都要认真对待，小编下面就来和大家说一下FRM二级考试备考要如何去做。下面来跟着小编一起来看一下吧！

一、先认清“敌人”——2025年考纲&题型

题型：80道单选，4小时，机考，定性题已占60%。

权重与高频模型：

① 市场风险20%：VaR回测、极值理论EVT、GARCH、波动率微笑

② 信用风险20%：Merton/KMV、CreditMetrics、CVA/DVA、CDS定价

③ 操作风险20%：巴塞尔SMA、模型风险、网络风险、三道防线

④ 流动性风险15%：LCR、NSFR、压力现金流模型

⑤ 投资风险管理15%：MPT、夏普比率、跟踪误差、风险预算

⑥ 当前热点10%：气候风险、加密资产、通胀保值策略

通过机制：取全球前5%考生平均正确率做基准，通常≥60%即安全线。

二、4个月“4轮进阶”时间表（在职版）

轮次周期目标每日学时工具与重点

①基础6周建立框架2h 工作日+6h 周末官方Core Reading+串讲网课，画思维导图

②强化3周高频计算突破2.5h 工作日+8h 周末课后45题+百题班，整理公式速查表

③实战4周套题+陷阱识别3h 工作日+1套Mock/周末GARP近3年Practice Exam，错题贴标签

④冲刺2周查漏补缺+手感2h 轻复习+1套限时卷/2天重做“低于50%正确率”错题，背定性结论

三、6科复习顺序与串联技巧

推荐路径：市场风险→信用风险→投资风险→操作风险→流动性→热点

理由：

市场&信用占分40%，且计算量大，先攻克可建立信心；

投资风险管理中的组合模型与市场风险VaR天然串联，可一起刷题；

操作风险与流动性风险均涉及巴塞尔资本要求，放一起记忆减少混淆；

热点完全定性，最后两周“背案例+看GARP官方月度文章”即可。

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四、计算题抢分速记表（考场直接套）

模型必背公式/关键参数常见陷阱

VaR（历史模拟）99%分位数直接取第(n+1)×1%位数据窗口≠250天，题干或给500天

GARCH(1,1)σ²t=ω+αr²t-1+βσ²t-1α+β<1才平稳，先检验

KMV违约点=短期负债+0.5×长期负债资产价值≠市值，需迭代

CVA∑(1-R)EE(t)×PD(t)×DF(t)贴现用无风险曲线，非LIBOR

夏普比率(Rp-Rf)/σp题中或给“净风险敞口”，要减现金部位

五、定性题60%速成策略

操作风险：把“三道防线”“SMA资本计算公式”“模型风险治理”做成3张A4思维导图，考前每天10分钟速记。

热点：GARP 2025年3月-7月官方文章已聚焦“气候情景分析+加密资产托管风险”，下载原文，背标题+3条结论即可。

英语阅读提速：题干>150词的长案例，先读问题再扫关键词，平均节省25秒/题。

六、避坑清单（高分学员血泪史）

不要用旧Notes！2025年流动性风险权重从10%提至15%，新增“应急资金计划”考点。

盲目刷题不归类=白刷；错题一定标记“公式误用/题干误读/知识盲区”三类，第三轮重做正确率需≥80%。

机考界面无“高亮”功能，平时练习就用PDF裸读，适应屏幕阅读。

综合题先做短题干，长案例标记“flag”，保证80题每题都有初判，最后15分钟统一回头攻flag，避免空题。

考前一周一定做全真Mock，连续4小时，训练体能；官方统计：完整模拟≥3套的考生通过率提高18%。

七、资料极简包（只留必用）

官方：Core Reading 2025 + Practice Exam 2023-2025（必做）

中文速查：《FRM二级公式速记手册》

题库：市面上的机构选择一家适合自己的，然后去做题库（含2025新流动性模块）

热点：GARP “Current Issues” 2025年3-7月合订本（官网免费下载）

执行要点：

① 今天起算，倒排表贴在书桌；② 每晚睡前30分钟复盘错题；③ 考前1个月开始“番茄钟+番茄日记录”，保证累计≥300小时。

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