虽说FRM证书在国内的含金量及认可度都很高，但是FRM证书也不是适配每一个人的，为了让大家更加清晰的了解FRM证书可以从事哪些工作，小编给大家总结了一下，下面来看看有没有自己从事的工作岗位吧。

核心银行类岗位（FRM 持证者主流方向）

风险经理（信用 / 市场 / 操作风险）核心职责：负责银行全口径风险的识别、评估、监控与缓释。信用风险岗聚焦信贷资产违约风险，设计授信模型、计提拨备；市场风险岗管理利率、汇率、大宗商品价格波动带来的自营及交易账户风险，搭建 VaR 模型；操作风险岗防控流程漏洞、人为失误、系统故障等非系统性风险，制定内控体系。常见于国有大行、股份制银行、外资银行的风险管理部。

金融市场部交易员 / 风控专员核心职责：参与债券、外汇、衍生品等市场的自营交易与客户交易，同时负责交易对手风险、头寸风险的实时监控，通过对冲工具（如互换、期权）锁定风险敞口。FRM 的固定收益、衍生品、量化风险知识可直接落地应用。

资产负债管理（ALM）专员核心职责：管理银行资产与负债的期限错配、利率敏感性缺口，确保流动性安全与净利息收入稳定，制定资本充足率、流动性覆盖率等监管指标达标方案，适配巴塞尔协议合规要求。

证券 / 基金 / 资管 / 私募类岗位

风控总监 / 部门负责人核心职责：搭建资管机构 / 私募的全面风险管理体系，覆盖投资组合风险、交易对手风险、合规风险、流动性风险。例如，量化私募中负责模型风险回测、仓位限制、止损机制设计；公募基金中负责产品净值波动监控、投资者适当性管理。

量化风险分析师核心职责：利用 Python、R、MATLAB 等工具搭建风险量化模型（如 Credit Risk+、KMV 模型），对投资标的、组合头寸进行风险归因与压力测试，为投资决策提供风险边界建议。适合兼具 FRM 与编程技能的从业者。

合规与风险合规岗核心职责：对接证监会、交易所等监管要求，制定机构风险合规制度，开展风险自查与整改，防范内幕交易、市场操纵等违规行为，FRM 的合规框架知识可直接适配岗位需求。

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保险与另类金融机构岗位

保险资管风险*核心职责：管理保险公司保费资金的投资风险，覆盖债券、股票、不动产、另类投资的风险敞口，确保投资组合符合偿付能力监管要求，通过久期匹配、分散化配置实现风险与收益的平衡。

对冲基金 / PE/VC 风险岗核心职责：在对冲基金中负责衍生品交易风险、杠杆率控制；在 PE/VC 中负责投前风险尽调、投后风险监控，评估标的企业的财务风险、行业风险，FRM 的风险评估逻辑可助力提升投研质量。

其他拓展方向

金融科技与量化风控核心职责：在金融科技公司（智能投顾、消费金融、供应链金融平台）担任风控产品经理、量化风控*，将 FRM 的风险模型与大数据、AI 技术结合，设计反欺诈系统、信用评分模型、风险定价模型。

金融监管与政策研究核心职责：在央行、银保监会、证监会等监管机构，从事金融市场风险监测、行业政策制定、机构风险评估等工作，FRM 的专业视角可助力理解金融机构的风险运作逻辑，提升监管效能。

企业金融与集团风控核心职责：大型跨国企业、上市公司的财务 / 风控部门，负责集团投融资风险、汇率风险、供应链金融风险、子公司风险管控，FRM 的全面风险管理框架可帮助企业优化风险治理结构。

补充说明：FRM 证书的职业价值

行业刚需认证：全球金融机构对风险管理人才的需求持续增长，尤其在巴塞尔协议、IFRS 9 等监管要求下，FRM 成为风控岗位的 “标配” 认证；

薪资溢价显着：持证者平均薪资高于非持证同行，尤其在跨境金融、量化风控领域，溢价空间更大；

职业转型助力：适合从会计、审计、金融市场、IT 等岗位向风险管理领域转型，是进入金融核心风控体系的 “敲门砖”。

岗位适配建议

若目标是银行风控，建议从信用风险 / 市场风险分析师起步，积累监管合规与模型落地经验，逐步晋升为风险经理、部门负责人；

若聚焦量化风控，需补充 Python、SQL 等编程技能，结合 FRM 的量化模型知识，转向量化风险分析师、风控产品经理；

若擅长合规与监管，可进入监管机构或大型金融机构的合规风控部门，深耕监管政策与机构内控体系。

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