FRM证书作为金融行业高含金量的证书之一，每年都会吸引大量从事金融行业或者是想要从事金融行业的朋友报名参加考试，对于刚开始了解FRM的朋友来说，对于FRM考试要考几门以及每门考试备考需要哪些资料是比较关心的，所以小编就给大家总结了一下，希望可以让大家更快的了解FRM考试。

一、FRM考试科目数量与结构

FRM考试分为两个级别，共10门科目：

1. FRM一级（4门科目）

风险管理基础（占比20%）

定量分析（占比20%）

金融市场与产品（占比30%）

估值与风险建模（占比30%）

2. FRM二级（6门科目）

市场风险管理与测量（占比20%）

信用风险管理与测量（占比20%）

操作风险与弹性（占比20%）

流动性与资金风险测量与管理（占比15%）

投资风险管理（占比15%）

金融市场前沿话题（占比10%）

二、2025年考纲重要变化

FRM一级新增内容：

风险管理基础：新增巴塞尔协议IV的最新监管要求

定量分析：强化机器学习在风险预测中的应用，增加时间序列模型实操题型

金融市场与产品：加密货币衍生品纳入考核范围

估值与风险建模：新增气候风险压力测试场景，要求熟悉ESG因素对估值的影响

FRM二级新增内容：

操作风险与弹性：新增网络安全事件应急响应流程，要求掌握AI在风险监测中的应用

投资风险管理：新增私募股权基金风险计量方法

金融市场前沿话题：新增加密货币监管、气候风险、人工智能在风控中的伦理问题

三、各科备考资料推荐

通用核心资料：

资料类型特点与用途

FRM官方教材（Core Reading）*，内容全面深入，涵盖所有知识点

Kaplan Schweser Notes精简版教材，突出重点考点，配有例题和练习题

GARP协会Practice Exams官方模拟题，接近真题难度

在线课程与视频教程专业讲师授课，帮助理解复杂概念，提供答疑服务

FRM知识框架图/思维导图梳理知识体系，建立知识框架

FRM中文精读中英文结合，适合快速入门

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分科目备考策略：

FRM一级：

风险管理基础：重点学习巴塞尔协议框架和金融灾难案例（如次贷危机），推荐使用官方教材+案例分析资料定量分析：强化蒙特卡洛模拟、波动率模型（GARCH）等计算，需熟练使用金融计算器（如TI BA II Plus），推荐Schweser Notes练习计算题

金融市场与产品：掌握衍生品定价、远期利率协议（FRA）和利率互换估值，建议配合视频教程理解定价逻辑

估值与风险建模：重点攻克VaR计算与压力测试应用，推荐使用真题题库和公式汇总资料

FRM二级：

市场风险管理：深入学习压力VaR、回测检验、机器学习应用，建议做近5年真题专项训练

信用风险管理：掌握违约概率模型（KMV）、信用违约互换（CDS）定价，推荐使用高频错题本整理

操作风险与弹性：熟悉巴塞尔协议III操作风险资本要求、网络安全应急响应流程，需结合案例理解

流动性与资金风险：重点学习LCR/NSFR等指标计算和流动性压力测试方法

投资风险管理：掌握组合风险归因、对冲基金策略风险评估

金融市场前沿话题：关注加密货币监管、气候风险等最新行业动态，建议阅读GARP官方发布的Current Issues

四、备考时间规划建议

零基础考生：

总时长：至少300小时

分阶段：

基础阶段（2个月）：通读官方教材+Notes，建立知识框架

强化阶段（1.5个月）：精做GARP Practice Exam和高频考点专项突破

冲刺阶段（0.5个月）：完成至少3套全真模拟，控制答题速度（一级每题平均2.5分钟内）

在职备考：

每日学习：保证2小时高效学习，周末集中攻克定量分析等难点科目

五、高频考点与避坑指南

一级重点：期权定价模型（Black-Scholes）、债券久期与凸度、VaR计算

二级重点：信用违约互换（CDS）定价、压力测试建模、流动性覆盖率（LCR）计算

避坑提示：

避免死记硬背，FRM侧重理解与应用，需通过案例题掌握风险建模逻辑

警惕2025年新增的"反向选择题"（排除错误选项题型），需加强审题训练

二级定性题占比升至80%，需结合案例（如硅谷银行事件）分析风险应对策略

总结：2025年FRM考试紧跟金融风险领域发展趋势，新增数字货币、气候风险等前沿内容。建议以官方教材为核心，配合Notes和真题练习，分阶段有序推进备考。

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