距离FRM一级考试时间越来越近了，想必大家的复习进度已经要接近尾声了，同时为了让大家可以在考试中更少的丢分，小编也给大家整理了一份在FRM一级考试中的注意事项，下面来跟着小编一起来看看吧！

一、科目权重与备考顺序 — 抓大放小

FRM一级共100道选择题，4小时机考，四大科目权重如下：

科目权重备考顺序建议核心策略

金融市场与产品30%第3阶段衍生品定价、固收结构是计算题重灾区

估值与风险模型30%第4阶段VaR计算、希腊字母、信用风险模型必考

定量分析20%第1阶段概率分布、回归分析、蒙特卡洛模拟

风险管理基础20%最后学偏宏观纲领，结合前面知识更易理解

关键洞察：后两科占总分60%，必须投入50%以上精力

二、机考环境适应 — 屏幕阅读与操作

FRM已全面转为机考，2024年数据显示：首次接触机考的超时提交率下降37%，但定性题误读率上升21%

机考实战技巧：

三屏联动训练法：主屏读题 + 副屏计算 + 草稿纸推导，可缩短17%操作耗时

分块速读法：先扫题干关键词（如"highest liquidity risk"）→ 快速定位选项差异 → 标记核心数据

快捷键操作：Ctrl+C/V提交高频计算步骤可节省8%时间

高亮功能：善用系统高亮标记长题干关键数据

三、绝对不能丢的四大计算考点

FRM一级定量题占比高，以下模型必须熟练到肌肉记忆：

1. VaR（风险价值）— 年均出现23次

历史模拟法：非参数，无需分布假设

参数法（方差-协方差）：假设正态分布

蒙特卡洛模拟：随机数生成路径模拟

易错点：混淆非参数与参数法的假设条件

2. 期权定价与希腊字母

Black-Scholes模型：d1、d2公式理解而非死记

希腊字母：Delta、Gamma、Vega、Theta的风险管理应用

T型账户图解：远期合约盈亏计算

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3. 固定收益与久期

麦考利久期/修正久期：利率敏感度度量

凸性调整：大额利率变动时的二阶修正

债券估值：零息债、附息债定价逻辑

4. 信用风险模型

Merton模型：股权视为看涨期权

PD/LGD/EAD：违约概率、违约损失率、风险敞口

四、定性题应对 — 40%分值不可忽视

2024年起定性题占比提升至40%，且2024年11月引入情景式综合题（单题融合2-3个知识点）

定性题突破策略：

结合真实金融事件：如LTCM破产案例理解风险管理失败

监管框架重点：巴塞尔协议III、ESG风险量化、气候风险模型（2025年新增，权重8%）

ERM框架：风险偏好陈述、风险治理结构

排除法：绝对化表述（always/never）通常是错误选项

五、时间管理与计算器熟练度

时间分配法则：

90秒/题：100题×1.5分钟=150分钟，预留30分钟检查

先易后难：遇到复杂计算先标记，最后返工

绝不空题：无倒扣分，排除后必猜

计算器必须熟练（TI BA II Plus或HP 12C）：

现值/终值计算

现金流NPV/IRR

统计功能（标准差、回归系数）

考前必须完成20套机考模拟

六、备考时间规划（4-6个月周期）

根据背景不同，建议总投入200-350小时：

阶段时间任务产出

基础阶段第1-2月定量分析→金融市场产品→估值模型→风险管理基础完成GARP官方教材+笔记

强化阶段第3月专题突破：VaR、衍生品、固收完成3000+练习题

模考阶段第4月每周1套全真模考（严格4小时）至少5-7套模考

冲刺阶段考前2周错题复盘+公式速记+机考适应电子错题本+公式表

考场当日 checklist

[ ] 双计算器：主用+备用（电池充足）

[ ] 证件：护照/身份证+确认信

[ ] 提前到场：熟悉机考界面，缓解紧张

[ ] 能量管理：4小时持久战，合理分配注意力

[ ] 应急方案：系统卡顿立即启动备用计算路径

核心总结：FRM一级通过率约45%-56%，看似不低，但死记硬背必败。成功的关键是机考适应+计算熟练+定性理解三位一体。重点攻克金融市场与产品、估值与风险模型这两座大山，配合至少5套全真模考，*并非难事。

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