距离FRM二级考试还有一个月左右的时间，为了帮大家更顺利的通过FRM二级考试，小编给大家整理了一些FRM二级考试的重难点以及提分点，下面来跟着小编一起来看看吧！
一、四大模块重难点与提分抓手
1. 市场风险（MR）—— 计算与模型应用核心
必抓难点：VaR 三类方法（历史 / 参数 / 蒙特卡洛）对比与回测（Backtesting）；ES 与 VaR 的逻辑区别；利率期限结构模型（HJM、Hull-White）；波动率微笑与微笑曲面；FRTB 下的标准法与内部法。
提分技巧：以案例为轴，区分适用场景（如银行账户 vs 交易账户），重点练 “模型选择 + 结果解读”，拒绝死记公式。
2. 信用风险（CR）—— 量化与实务结合关键
必抓难点：PD/LGD/EAD 的估计方法与一致性；信用 VaR（CreditMetrics+KMV+CreditRisk+）对比；交易对手信用风险（CCR）与 exposures 建模；证券化结构与风险转移机制。
提分技巧：用 “风险 - 收益 - 对冲” 逻辑串联案例，重点掌握违约概率与违约损失的联动计算，以及证券化产品的风险识别。
3. 操作风险（OR）—— 背诵 + 理解并重
必抓难点：巴塞尔协议三大方法（基本指标 / 标准 / 高级计量）；RAROC 与 EVA 的计算与应用；操作风险资本计量；风险与弹性框架、内控治理。
提分技巧：以巴塞尔准则为骨架，整理流程图与关键词表，聚焦 “定性判断 + 定量计算” 双维度，高频考点集中背诵。
4. 投资管理（RM）+ 流动性风险（LR）——2026 新增重点
RM 核心：因子投资（APT、多因子模型）；组合构建与风险预算；私募市场投资（PE/VC/ 私募信贷）；基金流动性与非流动性资产管理。
LR 核心：LCR/NSFR 的计算与达标逻辑；FTP（内部资金转移定价）；压力测试与应急资金计划。
提分技巧：吃透 2026 新增章节，用场景化案例训练，重点掌握 “组合优化 + 流动性管理” 的实际应用。
5. 金融热点（CI）—— 送分模块
必抓内容：AI 与机器学习风险、气候风险、加密资产与 DeFi、金融稳定与监管变化。
提分技巧：考前集中背诵核心观点 + 风险要点，无需深入原理，保证正确率≥80%。
二、4 阶段备考规划（可直接照做）
阶段 1：基础搭建（4–5 周，80–90h）
目标：通读教材 / Notes，建立知识框架，区分计算型 / 背诵型 / 理解型知识点。
任务：
优先攻克MR+CR（权重最高、计算密集），配套章节题巩固。
用思维导图梳理各科目逻辑，标注 2026 新增 / 删除点。
整理公式表（VaR、PD/LGD、RAROC、LCR/NSFR 等）。
阶段 2：强化刷题（4 周，70–80h）
目标：从 “会知识点” 到 “会做题”，提升案例分析能力。
任务：
刷官方 Practice Exams + 高质量题库，重点练案例题。
错题本按科目 + 题型 + 错误原因分类（如 “模型选择错误”“定性判断偏差”）。
训练先看题再读材料的解题顺序，快速定位考点。
阶段 3：查漏补缺（3 周，50–60h）
目标：攻克薄弱环节，形成知识闭环。
任务：
针对错题本高频考点，回归教材 / 笔记二次学习。
集中背诵OR+CI+RM 新增内容，用关键词速记法提升效率。
限时完成 2 套完整模考，适应 4 小时考试节奏。
阶段 4：考前冲刺（2 周，30–40h）
目标：高频考点复盘，稳定考场状态。
任务：
每天默写核心公式 + 关键概念，强化记忆。
复盘模考错题，重点总结案例题答题套路（如 “风险识别→模型选择→结论建议”）。
浏览 2026 金融热点核心观点，确保不丢送分题。
三、备考资料与避坑指南
必备资料组合
核心教材：GARP 官方教材（覆盖 2026 考纲变化，重点看新增章节）。
辅助精编：Schweser Notes（浓缩重点，适合快速过知识点）。
刷题工具：官方 Practice Exams（2 套，贴近考试风格）、高质量题库（按学科 / 题型筛选）。
记忆辅助：思维导图、公式表、冲刺笔记（50 页内*）。
必避 5 大陷阱
只听课不刷题：二级定性题多，不动手练案例，考场极易时间不够。
忽视 2026 考纲变化：RM 与 CI 章节改动大，用旧资料会遗漏核心考点。
重计算轻应用：案例题考 “为什么用这个模型”，而非单纯计算结果。
错题不复盘：只刷题不总结，同类错误反复犯，提分效率极低。
热点模块放弃：CI 占 10% 且难度低，考前集中背即可，是性价比最高的送分模块。
四、考场实战技巧
时间分配：平均每道题≤3 分钟，遇到难题先标记，优先完成MR+CR+OR（权重最高），再做其他科目。
案例题技巧：先读问题明确考点，再回材料找关键数据，避免无效阅读。
答题原则：定性题按 “关键词 + 分点” 作答，计算题写清步骤（公式→代入→结果），避免漏步骤丢分。
心态管理：遇到陌生题不慌，结合考纲常识推断，优先排除明显错误选项。
- 报考条件
- 报名时间
- 报名费用
- 考试科目
- 考试时间
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GARP对于FRM报考条件的规定：
What qualifications do I need to register for the FRM Program?
There are no educational or professional prerequisites needed toregister.
翻译为：报名FRM考试没有任何学历或专业的先决条件。
可以理解为，报名FRM考试没有任何的学历和专业的要求，只要是你想考，都可以报名的。查看完整内容 -
2024年5月FRM考试报名时间为：
早鸟价报名阶段：2023年12月1日-2024年1月31日。
标准价报名阶段：2024年2月1日-2024年3月31日。2024年8月FRM考试报名时间为：
早鸟价报名阶段：2024年3月1日-2024年4月30日。
标准价报名阶段：2024年5月1日-2024年6月30日。2024年11月FRM考试报名时间为：
早鸟价报名时间：2024年5月1日-2024年7月31日。
标准价报名时间：2024年8月1日-2024年9月30日。查看完整内容 -
2023年GARP协会对FRM的各级考试报名的费用作出了修改：将原先早报阶段考试费从$550上涨至$600，标准阶段考试费从$750上涨至$800。费用分为:
注册费：$ 400 USD；
考试费：$ 600 USD（第一阶段）or $ 800 USD（第二阶段）；
场地费：$ 40 USD（大陆考生每次参加FRM考试都需缴纳场地费）；
数据费：$ 10 USD（只收取一次）；
首次注册的考生费用为（注册费 + 考试费 + 场地费 + 数据费）= $1050 or $1250 USD。
非首次注册的考生费用为（考试费 + 场地费） = $640 or $840 USD。查看完整内容 -
FRM考试共两级，FRM一级四门科目，FRM二级六门科目；具体科目及占比如下：
FRM一级（共四门科目）
1、Foundations of Risk Management风险管理基础（大约占20%）
2、Quantitative Analysis数量分析（大约占20%）
3、Valuation and Risk Models估值与风险建模（大约占30%）
4、Financial Markets and Products金融市场与金融产品（大约占30%）
FRM二级（共六门科目）
1、Market Risk Measurement and Management市场风险管理与测量（大约占20%）
2、Credit Risk Measurement and Management信用风险管理与测量（大约占20%）
3、Operational and Integrated Risk Management操作及综合风险管理（大约占20%）
4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management 流动性风险管理（大约占15%）
5、Risk Management and Investment Management投资风险管理（大约占15%）
6、Current Issues in Financial Markets金融市场前沿话题（大约占10%）查看完整内容 -
2024年FRM考试时间安排如下：
FRM一级考试：
2024年5月4日-5月17日；
2024年8月3日（周六）上午；
2024年11月2日-11月15日。FRM二级考试：
2024年5月18日-5月24日；
2024年8月3月（周六）下午；
2024年11月16日-11月22日。查看完整内容
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中文名
金融风险管理师
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持证人数
25000（中国）
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外文名
FRM（Financial Risk Manager）
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考试等级
FRM考试共分为两级考试
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考试时间
5月、8月、11月
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报名时间
5月考试（12月1日-3月31日）
8月考试（3月1日-6月30日）
11月考试（5月1日-9月30日）
