进入4月之后，对于要备考5月FRM一级考试的朋友来说，留给我们备考的时间越来越少了，那么对于在职和学生党来说要如何冲刺备考呢？
一、FRM 一级冲刺总原则（4.9—5.20，共 6 周）
科目权重（必须按这个优先级）
金融市场与产品（30%）：期货、期权、债券、久期凸性、互换
估值与风险模型（30%）：VaR、期权定价、希腊字母、信用风险（PD/LGD/EAD/EL/UL）
定量分析（20%）：概率、统计、回归、时间序列、蒙特卡洛
风险管理基础（20%）：风险分类、巴塞尔协议、ERM、GARP 准则
目标：模考稳定 ≥70% 正确率（FRM 一级全球通过率约 45%，70% 稳过）
时间底线
在职：工作日 3h / 天（早 30min + 晚 2.5h），周末 6—8h
学生：每天 5—7h，周末全天模考
二、6 周精准冲刺规划（在职 + 学生双版本）
第 1—2 周（4.9—4.20）：基础回炉 + 公式梳理
目标：过完所有重点、建立框架、整理一页公式表在职每日
早 30min：背公式、看概念
晚 2.5h：看精简讲义 + 刷章节题（金融市场→估值→定量→基础）
当天错题：标注概念不清 / 计算错 / 审题错
学生每日
上午 2h：金融市场 + 估值（重点）
下午 2h：定量 + 基础
晚上 1—2h：刷题 + 错题整理
必抓重点
金融市场：债券定价、久期 / 凸性、期权策略、远期期货区别
估值模型：VaR（参数 / 历史 / 蒙特卡洛）、BSM、Delta/Gamma/Vega、EL/UL
定量：期望、方差、协方差、回归、假设检验、ARCH/GARCH
基础：风险分类、巴塞尔协议、ERM 框架、GARP 道德准则
第 3—4 周（4.21—5.4）：高强度刷题 + 模考（提分*期）
目标：刷题量够、速度达标、错题清零在职
工作日：晚 3h 整套刷题 / 分模块刷题（100 题计时）
周末：每天 1 套全真模考（4h）+ 4h 复盘
学生
每天：1 套模考（4h）+ 3h 错题 + 知识点补强
重点：VaR、期权、信用风险、巴塞尔反复刷
速度标准
平均 1.2 分钟 / 题（100 题≈2 小时）
计算题：≤90 秒，概念题：≤30 秒
第 5 周（5.5—5.11）：查漏补缺 + 道德 / 基础猛攻
目标：薄弱点攻克、记忆保温、正确率稳定在职 + 学生通用
不刷新难题，只刷错题 + 高频考点
每天：1h 背公式 + 概念（巴塞尔、VaR、希腊字母、EL/UL、风险定义）
周末：2 次全真模考（严格机考环境）
第 6 周（5.12—5.20）：最后保温 + 应考
目标：心态稳、公式熟、错题清零
考前 3 天：只看公式纸 + 错题本 + 高频讲义，不做新题
考前 1 天：快速过公式 + 道德 + 错题，早睡
考试日：带公式小抄（进场前快速看）、计算器（TI BA II+）熟练
三、在职党专属高效技巧（时间少、必须精准）
碎片时间最大化
通勤：听音频课 / 公式磨耳朵
午休：15min 刷 10 题、看 5 道错题
早起（5:30—6:00）：30min 背公式（干扰少）
资料极简（别贪多）
必备：精简讲义 / 笔记、官方题库 / 历年真题、错题本、一页公式表
放弃：厚原版书、偏题怪题、多机构资料
错题极简法
只记：考点 + 错因 + 正确结论
每周2 次复盘（周三 + 周日）
考前只看错题本（效率最高）
加班应急
每天保底 40min：公式 + 错题 + 概念
连续忙：不学新内容，只复习旧知识
考前 2 周：无论多忙，每天≥1.5h
四、学生党专属高效技巧（时间多、拼强度）
全天节奏（可直接照搬）
8:30—12:30：模考 / 刷题（4h）
14:00—17:00：错题复盘 + 知识点补强（3h）
19:00—21:00：薄弱专题 + 公式背诵（2h）
模考狂魔
至少8—10 套全真模考
严格计时、机考系统练习、不翻书、不玩手机
专题突破
VaR 专项：参数法、历史模拟、蒙特卡洛、回测、优缺点
期权专项：BSM、Delta/Gamma/Vega/Theta/Rho、期权策略
信用风险专项：PD、LGD、EAD、EL、UL、Credit VaR
巴塞尔专项：三大支柱、资本充足率、操作风险计量法
五、FRM 一级高频必考点（冲刺必背）
1. 金融市场与产品（30%）
债券：定价、麦考利久期 / 修正久期 / 有效久期、凸性
期权：内在价值 / 时间价值、平价公式、BSM、Delta/Gamma/Vega
衍生品：远期 vs 期货、互换定价、套利机制
2. 估值与风险模型（30%）
VaR：参数 / 历史 / 蒙特卡洛、回测、置信水平 / 持有期、优缺点
信用风险：PD、LGD、EAD、EL=PD×LGD×EAD、UL
市场风险：压力测试、回溯测试、风险聚合
3. 定量分析（20%）
概率：期望、方差、协方差、相关系数、贝叶斯
分布：正态、t、二项、泊松、极值
回归：线性、多元、R²、多重共线性、异方差
时间序列：AR、MA、ARMA、ARCH/GARCH
4. 风险管理基础（20%）
风险分类：市场、信用、操作、流动性、法律
巴塞尔协议：三大支柱、资本充足率（核心一级 4.5%、一级 6%、总 8%）
ERM：风险偏好、治理、三道防线
GARP 准则：道德、保密、利益冲突、合规
六、一句话总结
在职：早起 + 下班后整块、周末模考、抓金融 + 估值、公式天天背、错题当天清学生：全天强度、模考为王、VaR / 期权 / 信用 / 巴塞尔死磕、正确率稳 70%+6 周冲刺，5 月 FRM 一级一次过！
- 报考条件
- 报名时间
- 报名费用
- 考试科目
- 考试时间
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GARP对于FRM报考条件的规定：
What qualifications do I need to register for the FRM Program?
There are no educational or professional prerequisites needed toregister.
翻译为：报名FRM考试没有任何学历或专业的先决条件。
可以理解为，报名FRM考试没有任何的学历和专业的要求，只要是你想考，都可以报名的。查看完整内容 -
2024年5月FRM考试报名时间为：
早鸟价报名阶段：2023年12月1日-2024年1月31日。
标准价报名阶段：2024年2月1日-2024年3月31日。2024年8月FRM考试报名时间为：
早鸟价报名阶段：2024年3月1日-2024年4月30日。
标准价报名阶段：2024年5月1日-2024年6月30日。2024年11月FRM考试报名时间为：
早鸟价报名时间：2024年5月1日-2024年7月31日。
标准价报名时间：2024年8月1日-2024年9月30日。查看完整内容 -
2023年GARP协会对FRM的各级考试报名的费用作出了修改：将原先早报阶段考试费从$550上涨至$600，标准阶段考试费从$750上涨至$800。费用分为:
注册费：$ 400 USD；
考试费：$ 600 USD（第一阶段）or $ 800 USD（第二阶段）；
场地费：$ 40 USD（大陆考生每次参加FRM考试都需缴纳场地费）；
数据费：$ 10 USD（只收取一次）；
首次注册的考生费用为（注册费 + 考试费 + 场地费 + 数据费）= $1050 or $1250 USD。
非首次注册的考生费用为（考试费 + 场地费） = $640 or $840 USD。查看完整内容 -
FRM考试共两级，FRM一级四门科目，FRM二级六门科目；具体科目及占比如下：
FRM一级（共四门科目）
1、Foundations of Risk Management风险管理基础（大约占20%）
2、Quantitative Analysis数量分析（大约占20%）
3、Valuation and Risk Models估值与风险建模（大约占30%）
4、Financial Markets and Products金融市场与金融产品（大约占30%）
FRM二级（共六门科目）
1、Market Risk Measurement and Management市场风险管理与测量（大约占20%）
2、Credit Risk Measurement and Management信用风险管理与测量（大约占20%）
3、Operational and Integrated Risk Management操作及综合风险管理（大约占20%）
4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management 流动性风险管理（大约占15%）
5、Risk Management and Investment Management投资风险管理（大约占15%）
6、Current Issues in Financial Markets金融市场前沿话题（大约占10%）查看完整内容 -
2024年FRM考试时间安排如下：
FRM一级考试：
2024年5月4日-5月17日；
2024年8月3日（周六）上午；
2024年11月2日-11月15日。FRM二级考试：
2024年5月18日-5月24日；
2024年8月3月（周六）下午；
2024年11月16日-11月22日。查看完整内容
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中文名
金融风险管理师
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持证人数
25000（中国）
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外文名
FRM（Financial Risk Manager）
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考试等级
FRM考试共分为两级考试
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考试时间
5月、8月、11月
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报名时间
5月考试（12月1日-3月31日）
8月考试（3月1日-6月30日）
11月考试（5月1日-9月30日）
