CFA知识分享：Risk willingness是什么？

Risk willingness是什么？在备考CFA考试中也要学习这个知识点？你是不是准备好了？是不是有一定的基础呢？如果没有掌握的话，跟着小编一起看看这个知识点！

Which of the following factors is least likely to affect an individual’s ability to take risk?

A. Personality type

B.Expected income

C.Time horizon

【答案】A

【解析】Personality type 反应的是Risk willingness


Risk tolerance的影响因素主要有两个分别是Risk ability和Risk willingness

1Risk ability

Risk ability取决于客户的financial situation,如资产和负载情况、有无保险、投资期限、工作状况等

2Risk willingness

Risk willingness主要基于客户的态度attitude 和信念beliefs，可通过问卷调查、面谈，了解客户投资持有资产情况及客户行为等进行判断。

Ability高 +willingness高=risk tolerance高

Ability低 +willingness低=risk tolerance低

Ability低 +willingness高，告诉客户不可行，制定切实的收益类计划

Ability高 +willingness低，以below为主，educate客户

总结：两者不一致，从低。

通过CFA课程的学习，学员对金融知识有了更深入的了解，备考CFA考试更有信心。备考路上我们一路同行，备考路上的艰辛，我们一起走过，分享你的备考经验与难题，一起解决，有问题可以咨询老师。