要想获得CFA特许资格认证，通过三级考试只是其中的一步。要正式成为CFA持证人，必须满足以下四个核心要求，

1. 通过三个级别的考试（Pass CFA Program Exams）

这是最基本的前提。您必须依次通过Level I、Level II和Level III考试。考试没有通过所有考试的时间限制，但需要注意的是，每个级别的考试成绩是永久有效的。

2. 具备符合要求的工作经验（Work Experience）

工作经验要求：在参加CFA考试之前、之中或之后，在金融投资决策相关领域拥有至少4年专业工作经验内容要求：工作经验必须是与投资决策过程相关的，或者是为这个过程提供价值增值的工作。协会看重的是工作的实质，而非职位名称。

合格的例子：证券研究分析、投资分析、财务分析、企业金融、经济分析、投资咨询、投资管理、交易等。

可能不合格的例子：客户服务代表、出纳、审计（除非与证券分析直接相关）、酒店管理、市场营销（非金融产品）等。

如何记录：在申请持证时，您需要在线详细描述您每段工作的职责，并说明其如何与投资决策相关。您的推荐人将会核实这些经历。

3. 提供两位或三位推荐人（References）

您需要找到2-3位专业人士为您提交推荐信。

推荐人数量：

如果您的推荐人是当地CFA协会的常规会员（Regular Member），一位即可。 否则，您需要两位或三位推荐人。

推荐人资格：

推荐人不必是您的上司，但必须是了解您专业工作经历的人，并且能够证明您的工作经验及专业性格。他们可以是您的同事、客户、前上司等。推荐人不需要是CFA持证人。

4. 申请成为所在地CFA协会的正式会员（Apply to Join a CFA Society）

在满足以上条件后，您需要向您所在的地方CFA协会（例如：CFA Society Beijing, CFA Society Shanghai）提交正式持证申请。

成为地方协会的会员是持证的必经步骤。

您需要同意并承诺遵守《CFA协会道德规范和专业行为标准》 和 《会员协议》。

需要按时缴纳会费（CFA协会年费和地方协会会费）。