FRM考试虽然只有两个等级，但是通过不同等级之后还是有很大的差别的，小编给大家把通过FRM考试不同等级之后的区别梳理了一下，下面来和小编具体看看吧！

一句话速览

一级＝“风险计量工具包”：重计算、打基础，告诉雇主“我懂模型”。

二级＝“风险解决方案库”：重案例、偏实务，告诉雇主“我能搞定真实风险”。

FRM 两级横向对比（2025 考纲）

维度FRM 一级；FRM 二级

定位金融风险管理“语言+工具”入门；金融风险“综合诊断+决策”进阶

科目（共 10 科）4 科：①风险管理基础 20%②定量分析 20%③金融市场与产品 30%④估值与风险模型 30%；6 科：①市场风险 20%②信用风险 20%③操作风险与弹性 20%④流动性风险 15%⑤投资风险 15%⑥当期热点 10%

题型100 道单选，4 h，计算题≈50%；80 道单选，4 h，定性/案例题≈60%

难度曲线广而浅，数学公式多，可刷题速成；深而杂，案例阅读量大，需理解框架

通过分数约 45%（近年稳定）；约 60%（2025 官方数据）

官方建议学时200–250 h；250–300 h

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考过不同等级后的“市场标签”

只过一级

简历关键词：VaR、巴塞尔、市场风险计量

适配岗位：银行/券商/基金的风控助理、合规助理、模型验证实习生

起薪区间：一线城市 15–25 万/年（0–2 年经验）

短板：无法独立签风险报告，多数机构要求“至少二级”才给正式编制

通过二级（持证）

简历关键词：信用风险建模、操作风险案例、流动性压力测试

适配岗位：

– 银行：风险管理部、资产负债管理部、内审部

– 券商：衍生品风控、资产托管风控

– 保险：偿付能力管理、资产负债匹配岗

– 金融科技：风控策略、反欺诈建模

起薪区间：25–45 万/年（2–5 年经验），跳槽涨幅 30%+

政策红利：北京、上海、深圳 2025 年人才目录明确“FRM 持证=副高职称认定+落户加分”

常见误区提醒

一级≠“半张证书”：GARP 不颁发一级证书，仅发成绩单；用人单位默认“考完二级才算 FRM”。

成绩有效期：一级通过后 4 年内必须通过二级，否则成绩作废。

双级连考：可同一天报两级，但一级不过二级直接不阅卷，谨慎尝试。

一句话总结

想快速贴“风控懂模型”标签→ 先过一级，校招/实习够用；

想在银行/券商/FinTech 做正式风控岗→ 必须拿下二级，才能真正“签字+担责+涨薪”。

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