基金从业考试:基金销售适用性的指导原则!

基金从业考试:基金销售适用性的指导原则!对证券投资基金销售适用性进行规范,是为了规范基金销售机构的销售行为,确保基金和相关产品销售的适用性,提示投资风险,促进证券投资基金市场健康发展。

基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

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基金从业考试

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:

①投资人利益优先原则。

当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。

②全面性原则。

基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人,下同)、基金产品(或基金相关产品,下同)和基金投资人都要了解并做出评价。

③客观性原则。

基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,*基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客观*,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

④及时性原则。

基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。

基金从业考试知识点的学习是帮助学员更好掌握基金从业考试的基本知识点,如果学员还有更多想要学习的内容,可以在线咨询老师或者添加老师微信(rongyuejiaoyu)。