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FRM考试知识点:Partial debt fund收费模型是什么?

FRM考试知识点是备考中的考生必须掌握的,Partial debt fund就是其中之一,不仅要掌握其含义,还需要掌握它的收费模型的内容。

FRM考试知识点是偏债型基金,以债券投资为主,收益适中,收益比债券收益较多,但是风险也较其大。》》》戳:各科视频讲义+历年真题+21年原版书(PDF版)免·费领取

其中债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。

偏债型基金凭借“进退相宜、攻守兼备”的特质,以及灵活多样的收费方式,成为稳健型投资者和避险资金的一个较为理想的选择。

Partial debt fund偏债型基金的收费模型:

债券基金分为A、B和C三类,主要是由于基金的申购费率有所不同,而它和投资者预计持有的时间密切有关:

A类债券基金:为前端收费,一般收费费率在1%-1.2%,如果投资者对投资期没有任何判断,就可以考虑买A类基金。扫码预约名额

B类债券基金:为后端收费,一般收费率在1.2%-1.5%,比前端收费的费率略高。如果投资者确定持有的时间在3年以上,就可以考虑选择B类。因为B类的2-3年的收费就只有0.7%了,而且越长越少。

C类债券基金:申购费不用交,但会收每年0.3%的销售服务费用,而销售服务费3年下来平均还不到1%,也就是低于前端申购费(暂时不考虑资产的增值)。如果是短期投资,比如1-2年以下,那投资者就该选择C类债券。假如持有2年以上这种收费模式就不合算了。

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