CFA 协会奖学金分为励志奖学金（Access Scholarship）、院校合作学生奖学金（Student Scholarship）两大类，也是国内考生申请最多的两类，二者申请入口一致、基础规则相同，仅材料与评审标准存在区分。

所有奖学金遵循先申请、后报名硬性规则，一旦提前完成考试注册、缴费，将直接失去申请资格。下文从前期准备、线上填报、材料上传、等待审核、获奖报名全流程分步说明。

一、申请前前置准备（所有奖学金通用）

1. 核对基础申请门槛，避免直接驳回

账号无任何已注册考试记录：账户内不能存在待缴费、已缴费、等待成绩的考试订单；若此前获奖但未在有效期内报名考试，永久失去后续奖学金申请资格。

证件准备：有效期内护照，英文姓名拼写与官网账号完全一致，全程以护照信息为准。

设备要求：仅支持电脑网页端提交，手机、平板无法完整填写并上传材料，建议使用浏览器登录协会官网。

时间规划：奖学金申请窗口早于考试报名窗口 1-2 个月开放，美国东部时间截止，换算为北京时间次日凌晨，需提前预留材料整理时间，不建议截止前 1 天仓促提交。

一考期一奖规则：同一个考试窗口仅能申请一类奖学金，不可同时提交励志、学生、女性奖学金多份申请；每一级考试需要单独申请，一级奖学金无法顺延至二级、三级使用QuintEdge。

2. 分奖学金整理必备材料

（1）励志奖学金 Access Scholarship（报名费最低 400 美元，免 350 美元注册费）

适用人群：经济条件有限、无法承担全额报考费用的在校生、在职、待业考生，不限考试级别。所需材料与填报信息：

个人基础信息：居住地址、联系方式、护照信息、学历与工作履历；

两位证明人信息：非 CFA 协会员工、非 CFA 持证人的老师 / 领导，协会可能电话核实信息真实性；

家庭财务信息：个人年收入、家庭总收入、固定资产、赡养家属人数，如实填写；

英文个人陈述：两道简答题，总词数控制在 500-1000 词，分别说明经济压力、考取 CFA 的职业规划、获奖后学习承诺；

佐证材料（可选但大幅提升通过率）：低收入流水、学校贫困证明、失业证明、在校成绩单等扫描件。

（2）学生奖学金 Student Scholarship（报名费 600 美元，免 350 美元注册费）

适用人群：全日制本科 / 研究生，所在院校加入 CFA 大学合作项目（UAP）。所需材料与填报信息：

院校在读证明、学生证清晰扫描件；

在校专业、年级、预计毕业时间；

简短英文申请文书，说明在校金融学习规划、CFA 备考目标；

部分院校需校内经管学院老师推荐，提前联系辅导员开具证明。

二、线上完整申请操作步骤（官方统一入口）

步骤 1：进入奖学金专属申请平台

打开 CFA 协会官网首页，登录考生账号；无账号则先用护照信息注册考生账户。

在导航栏找到「CFA Program」板块，点击「Scholarships」奖学金入口，跳转专属申请系统 smapply 平台。

页面点击 View Programs，系统展示当前开放的全部奖学金项目，根据自身身份选择 Access Scholarship（励志）或 Student Scholarship（学生），点击 Apply 进入申请表。

步骤 2：阅读并同意官方奖学金规则

页面展示完整奖学金条款、评审规则、违约处罚，完整阅读后勾选确认，才可解锁表单填写权限。重点留意两条红线：材料造假永久取消报考资格、获奖后未按时报名考试将禁止后续奖学金申请。

步骤 3：分模块完整填写申请表

模块 1：个人基础信息

姓名、邮箱、电话、居住地址必须与护照、在读证明信息匹配，姓名英文拼写严格对应护照，大小写、连字符不可修改出错。同时填写年满 18 周岁、符合 CFA 学历报考要求的确认项。

模块 2：身份专项信息（两类奖学金区分填写）

励志奖学金：依次填写就业状态、家庭赡养人员、家庭年收入、资产负债、两位证明人姓名、单位、联系方式；

学生奖学金：填写院校全称、专业、入学与毕业时间、学校 UAP 合作编号，上传在读证明扫描文件。

模块 3：核心英文个人陈述（评审核心依据）

励志奖学金两道核心问题围绕经济困难与职业理想，学生奖学金侧重学业规划与金融发展。写作避免空泛套话，结合自身真实情况，清晰说明奖学金对备考的必要性，全部使用英文书写，控制字数上限，不超系统规定字符。

模块 4：佐证材料上传

扫描件格式统一为 PDF，文件清晰、公章完整，大小不超过系统限制。励志奖学金可补充收入证明、贫困材料；学生奖学金仅需学生证、在读证明，无需财务资料。无额外佐证材料可直接跳过上传环节，但会降低审核通过率。

步骤 4：自查表单、标记完成并提交

全部模块填写完毕后，点击 Mark as Complete 标记每一页表单；

从头到尾复核所有信息，财务数据、院校名称、证明人联系方式不得存在错误；

确认无误点击 Submit 提交申请，系统立即发送确认邮件至注册邮箱，无确认邮件代表提交失败，重新登录检查表单。

三、等待评审结果阶段

审核周期：励志奖学金在申请窗口全部关闭后统一审核，4-6 周发送结果邮件；学生奖学金为滚动评审，提交后 2-4 周即可收到通知。

结果通知：仅通过注册邮箱发送获奖 / 落选通知，不会电话告知，需定期查收邮件垃圾箱。

两种结果处理方式：

申请通过：邮件内含奖学金优惠权限，标注有效考试窗口、报名截止日期，仅能用于指定考期，不可延期、转让；

申请落选：无申诉渠道，可等待下一轮申请窗口重新提交，同一考期无法二次申请。

四、奖学金获奖后报名考试操作流程

收到获奖邮件后，务必在邮件标注的报名截止日前完成注册，逾期奖学金自动失效，且失去后续申请资格。

返回 CFA 考生主账户，选择对应级别、指定考试窗口进入注册页面。

系统自动识别账户内有效奖学金，费用栏直接减免 350 美元注册费，励志奖学金报名费显示 400 美元，学生奖学金显示 600 美元，无需手动输入优惠码。

核对减免后金额，完成缴费，缴费成功后单独预约考位，全部流程结束。

重要提醒：奖学金减免金额不含当地税费，最终支付金额会叠加对应消费税。

每一级 CFA 考试都需要单独申请一次奖学金，一级获奖不自动延续至二级、三级。即便本次奖学金申请未通过，考生仍可选择早鸟时段报名考试，最大限度降低报考成本；对于自学不报班、预算有限的考生，奖学金是压缩整体备考开支最核心的官方渠道，建议在备考初期优先规划申请时间。