对于想要报考FRM考试的朋友来说，在报名考试之前先了解清楚FRM考试报名条件以及考试科目是很有必要的，如果有对FRM的报名条件和考试科目不太清楚的朋友，那么下面的内容可以帮助大家更加深入的了解FRM考试。

一、FRM考试报名条件

FRM（金融风险管理师）考试由全球风险管理专业人士协会（GARP）主办，报考条件相对宽松，无严格限制，但需满足以下基本要求：

1. 学历与专业

无学历和专业门槛：GARP官方明确说明"There are no educational or professional prerequisites needed to register"。在校大学生、应届毕业生及在职人士均可报考。不过建议具备本科及以上学历，金融、经济、管理等相关专业背景会更有优势。

2. 英语能力

要求：具备大学英语四级及以上水平的英语阅读理解能力

说明：考试为全英文试卷，重点考察金融专业词汇和知识的理解，而非语法或英语水平测试

3. 数学基础

要求：掌握概率论与统计学知识，考试难度不超过"数学三"水平

重点：概率分布、统计推断、回归模型、时间序列分析等内容占比高

工具：允许携带金融计算器（如TI BA II Plus）参加考试

4. 工作经验要求

报名时：无需工作经验即可报考

持证时：通过二级考试后，需在5年内积累至少2年相关金融风险管理工作经验才能获得认证

认可范围：包括风险分析、模型验证、交易、投资组合管理、审计、咨询等岗位

5. 证件要求

报名时需提供有效护照或驾照（需含照片且在有效期内）

证件信息必须与报名填写完全一致，否则无法入场

6. 在校生特殊规定

在校大学生可在毕业前通过一级考试，但需在毕业后5年内通过二级并满足工作经验要求，否则一级成绩可能失效

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二、FRM考试科目

FRM考试分为两级，共涵盖10门科目：

FRM一级（4门科目）

共100道选择题，考试时长4小时，侧重基础理论与工具应用

科目权重核心内容

风险管理基础约20%风险类型、公司治理、巴塞尔协议框架、道德规范

定量分析约20%概率分布、统计推断、回归模型、时间序列分析、蒙特卡罗模拟

金融市场与产品约30%衍生品定价（期权、期货、互换）、固定收益证券、外汇风险、远期利率协议

估值与风险模型约30%债券估值、期权定价模型（BSM）、风险价值（VaR）、信用风险模型、压力测试

备考提示：一级计算题占比约70%，需熟练使用金融计算器，重点攻克"金融市场与产品"和"估值与风险模型"两大科目

FRM二级（6门科目）

共80道选择题，考试时长4小时，强调风险管理的实务操作与前沿议题

科目权重核心内容

市场风险管理与测量约20%VaR模型、相关性风险、波动率模型、利率风险等

信用风险管理与测量约20%信用风险计量、违约风险、信用衍生品、结构化产品

操作风险与弹性约20%操作风险框架、流动性风险、模型风险、网络风险、数据质量管理

流动性与资金风险计量和管理约15%流动性风险计量、资金风险、资产负债管理

风险管理和投资管理约15%投资组合风险管理、风险预算、业绩归因

当前金融市场热点问题约10%金融科技、气候风险、加密资产、监管动态等前沿议题

三、FRM考试时间与费用（参考）

2026年FRM考试设有5月、8月、11月三个考期：

报名费用：早鸟阶段约640美元，标准阶段约840美元（含场地费）

报名时间：通常提前5-7个月开放早鸟报名考试形式：均为计算机化考试（CBT），在全球多地设有考点

重要提醒：FRM考试允许一二级同时报考，但只有通过一级后，二级成绩才会被计入。建议考生根据自身基础合理安排备考计划，每级至少需要240-300小时的有效学习时间。

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