说到金融行业的高含金量证书，一定绕不开FRM证书，那么FRM考试科目有哪些呢？不同科目在备考的时候要怎么规划呢？如果你也有这些方面的烦恼，那么下面小编整理的这些内容或许可以解决你的问题，下面跟着小编一起来详细了解一下吧！

一、FRM考试科目（2025年最新）

FRM一级（4门科目，共100题）

科目权重主要内容

风险管理基础20%风险管理框架、金融灾难案例、职业伦理、行为金融等

定量分析20%概率论、统计推断、回归分析、时间序列、蒙特卡洛模拟等

金融市场与产品30%债券、衍生品（期货、期权、互换）、外汇市场、中央清算机制等

估值与风险模型30%债券估值、期权定价（如BS模型）、VaR模型、信用风险模型等

一级侧重理论基础与计算能力，是二级的根基。

FRM二级（6门科目，共80题）

科目权重主要内容

市场风险管理与测量20%VaR、ES、波动率建模、压力测试、交易账簿风险等

信用风险管理与测量20%违约概率（PD）、信用衍生品（CDS、CDO）、CVA、巴塞尔协议等

操作风险与弹性20%操作风险框架、KRI、情景分析、网络风险、业务连续性管理等

流动性与资金风险管理15%流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）、融资结构分析等

投资风险管理15%投资组合风险、对冲基金策略、ESG投资风险、绩效归因等

金融市场前沿话题10%每年更新，2025年新增私人信贷、政府债务风险，曾涉及加密货币、AI模型风险等

二级更注重实务应用与案例分析，强调风险管理的综合判断与监管理解。

二、各科目备考建议

一级备考策略

科目特点备考建议

风险管理基础概念多、案例多熟记经典金融灾难案例（如巴林银行、长期资本管理公司），理解ERM框架与职业伦理

定量分析数学要求高重点掌握概率分布、回归分析、时间序列模型，建议配合公式模板与刷题训练

金融市场与产品产品种类多理清各类衍生品结构与应用，掌握保证金机制、CCP清算流程

估值与风险模型模型复杂熟练掌握VaR计算、BS模型、债券定价，理解模型假设与局限性

建议总备考时间：3~4个月，每周10~12小时

>>>点击领取FRM考试备考资料

二级备考策略

科目特点备考建议

市场风险计算量大熟练掌握VaR、ES、波动率曲面建模，理解巴塞尔市场风险框架

信用风险模型复杂重点掌握PD、LGD、CVA计算，熟悉信用衍生品结构与定价

操作风险偏实务理解操作风险分类、KRI设计、情景分析，关注网络风险与BCM

流动性风险新热点掌握LCR、NSFR指标，理解流动性压力测试与资产负债管理

投资风险偏组合管理熟悉风险预算、多因子模型、ESG投资风险控制

前沿话题每年更新关注GARP官方考纲，重点复习当年新增内容（如2025年私人信贷与政府债务）

建议总备考时间：4~5个月，每周12~15小时

三、备考资料推荐

类型推荐资料

官方资料GARP Learning Objectives、官方教材（Core Books）、Practice Exam

辅导教材Schweser Notes（精简高效）、Handbook（经典但部分过时）

中文课程市面上的一些机构提供中文精讲班、题库、模考系统

刷题工具题库APP、历年Practice Exam、模拟卷

 四、常见备考误区提醒

 只刷题不看教材：二级案例题需理解监管背景与实务逻辑，不能仅靠死记硬背。

 忽视英语能力：考试为全英文，需熟悉金融英语术语与长题干表达。

 不关注考纲更新：特别是“前沿话题”科目，每年内容变化大，务必使用当年资料。

>>>点击咨询FRM考试备考时长或者FRM考试其他相关问题