通过CFA考试不同等级的价值和作用有哪些差别？
发表时间：2025-09-09
CFA考试有三级需要准备，对于要备考CFA考试的朋友来说这是比较基础的信息了，那么通过CFA考试不同等级之后的价值和作用有哪些差别你了解过吗？如果还不太清楚的朋友，下面的内容可以好好看看哦！
CFA每一级的“市场作用”速览（2025年新版）
等级市场定位适用人群直接作用典型岗位/场景
Level I金融通识+基础分析能力本科生/研究生/转行新人简历“金融标签”+校招敲门砖四大、银行管培、券商营业部、分析师助理、风控助理
Level II估值建模+财报深度分析1–3年经验者/研究生跳槽买方/研究所的“硬通货”投行分析师、PE/VC初级岗、研究所二助、资管研究员
Level III组合管理+财富配置+行为金融3–5年经验者/管理层候选人晋升基金经理/高净值客户经理/持证人资格基金经理助理、FOF投资经理、私人银行高级顾问、CIO助理
拆解每一级的“隐藏价值”
Level I：简历“金融滤镜”
关键词过滤神器：HR筛简历时，CFA I = “系统学过金融”。
校招优势：2025年券商/基金校招，CFA I通过=笔试直通卡（如中信、国君、易方达）。
转行信号：非金融背景（如理工、会计）通过I级，等于告诉面试官“我认真转行了”。
Level II：跳槽买方的“硬门槛”
估值建模能力被认可：II级重点在财报、估值、模型，PE/VC/投行分析师岗位JD直接写“CFA II优先”。
研究所晋升关键：很多券商研究所规定，升为正式分析师（非助理）必须通过CFA II。
薪资跳档：猎头内部数据显示，II级通过者跳槽平均涨薪30–50%，远高于I级。
Level III：基金经理“入场券”
持证前置条件：必须过III级+4年经验才能拿CFA Charter。
组合管理语言体系：III级内容（IPS、行为金融、资产配置）= 基金经理面试通用语言。
监管认可：2025年起，银行理财子、养老金、保险资管等买方机构，对基金经理任职资格明确“CFA III优先”。
注意：每一级的“有效期”
I级/II级：永久有效，但市场认可度随时间衰减（2年后不继续考，会被问“为什么没考完”）。
III级+持证：终身有效，但需每年交年费+完成继续教育（类似CPA年检）。
一句话总结
等级一句话作用
I级让非金融人“看起来像金融人”
II级让金融人“看起来像能建模的人”
III级让建模人“看起来像能管钱的人”
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