准备考FRM二级考试的同学现在开始对于不同科目做规划了吗？如果还没有的话下面小编整理的对于FRM二级考试不同科目的备考规划要好好看看了。

一、科目权重 & 难度雷达图（2025 syllabus）

科目官方权重计算量背诵量与一级衔接

Market Risk (MR)≈25%★★★★★★跳跃

Credit Risk (CR)≈25%★★★★☆★★跳跃

Operational & Integrated Risk (OR)≈20%★★★★★★新增

Liquidity & Treasury (LT)≈15%★★☆★★★新增

Investment Risk (IR)≈10%★★☆★★★跳跃

Current Issues (CI)≈5%★★★★★★全新

结论：MR+CR 共占50%，必须拿80%以上；OR&LT 合计35%，以背诵+定性分析为主；IR&CI 10%左右，可战略性“背模板”。

二、5个月时间轴（2025-06-01 → 2025-10-18）

阶段0（1周）：框架速览

• 打印 GARP 最新 Learning Objectives，做“三色笔”标记：计算/背诵/了解。

阶段1【6.01–7.15】Market Risk 满分攻坚（45天）

• 资料：GARP Book 1 + BT/FRM Handbook 计算题

• 任务：VaR(HS、EWMA、GARCH)、Expected Shortfall、Backtesting、极值理论、Term Structure Models（Vasicek、CIR、HJM）。

• 产出：自建公式卡片 30 张 + 错题本 ≤100 题。

阶段2【7.16–8.25】Credit Risk 满分攻坚（40天）

• 任务：PD/LGD/EAD 建模、Merton、KMV、Credit VaR、CDS 定价、Counterparty Risk (CVA/DVA/FVA)。

• 技巧：把 PD 公式、CVA 二叉树模板打印 A3 贴在书桌前，每天默写 10 分钟。

阶段3【8.26–9.20】Operation & Liquidity（25天）

• 任务：Basel III/IV、OpRisk LDA、Scenario Analysis、Liquidity Coverage Ratio (LCR)、NSFR、Funds Transfer Pricing (FTP)。

• 方法：用“思维导图”软件做框架，一晚背一章；早起 30 分钟过一遍。

阶段4【9.21–10.05】Investment + Current Issues（15天）

• 任务：Factor Risk Models、Portfolio VaR、Hedge Fund Risk、ESG & Climate Risk、FinTech、AI/ML。

• 策略：直接背 Schweser/BT 讲义总结，做 3 年真题即可。

阶段5【10.06–10.18】三轮冲刺（13天）

• 第1轮：3 套官方 Practice Exam → 按章节拆分错题 → 回炉公式。

• 第2轮：2 套 Schweser Mock → 限时 4h → 目标 ≥70%。

• 第3轮：考前 3 天，只看错题本 + 公式卡片 + Current Issues 热点清单。

三、每日/每周节奏（在职党版）

时间段任务工具

早 07:30–08:30背公式/定性框架Anki 卡片

午 12:30–13:30刷 5–8 道计算小题BT Question Bank

晚 20:00–22:30读章节+做课后大题GARP Book + 草稿纸

周六上午4h 限时 Mock官方 PDF

周日下午2h 订正+更新错题本Excel

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四、科目级“最少必要动作”清单

Market Risk

公式：VaR 三法、ES、EV、BE、DV01、Duration/Convexity、Delta-Gamma-Vega。

模板题：Jorion Chapter 7–9 所有 examples 手算一遍。

Credit Risk

公式：Merton PD、Credit VaR、CVA = ΣEE×PD×LGD×Δt。

模板题：GARP 2018–2023 所有 Credit Risk 真题。

Operational Risk

框架：Basel 三大支柱、AMA vs SMA、LDA 四步（数据、分布、拟合、聚合）。

必背：OpRisk 类别 7 大类、Basel III 8 张比率图。

Liquidity & Treasury

必背：LCR、NSFR 公式、FTP 曲线构建三步。

易混：Contingent Liquidity vs Funding Liquidity。

Investment Risk

必背：Tracking Error、Information Ratio、Factor Model 回归方程。

计算：Portfolio VaR 协方差法 3 资产模板。

Current Issues

资料：GARP 官方 20 篇精选 + 当年热点（如 Basel IV Endgame、气候情景分析）。

方法：打印“一页纸”摘要，考前两天集中背诵。

五、工具 & 资料极简包

• 官方：GARP Books 2025 + Practice Exam 2023–2025

• 题库：BT Question Bank（按章节刷）、GARP Mock（PDF）

• 记忆：Anki 牌组（已打包公式+定性框架）

• 计算器：TI BA II Plus / HP 12C（二选一即可）

一页速记（贴冰箱）

MR+CR 50%权重，先啃计算，目标正确率≥80%。

OR+LT 35%权重，背框架+比率，考前两周每天晨读30分钟。

IR+CI 15%权重，背模板+热点，可战略性放弃难题。

三轮复习：章节题 → 真题 → 套卷，错题回炉三遍。

最后7天：公式卡片+Current Issues 清单+睡眠≥6h。

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