人工智能时代，CFA持证人要与人类技能深度融合-融跃教育

当前位置：融跃教育 > cfa专业问答 > 人工智能时代，CFA持证人要与人类技能深度融合

人工智能时代，CFA持证人要与人类技能深度融合

发表时间：2025-05-08

在人工智能时代的浪潮下，技术的飞速发展正重塑职场格局。当AI降低了技术知识的应用门槛，雇主们的目光逐渐聚焦于人类技能，而 CFA证书的价值也在这一背景下呈现出新的内涵与维度。

CFA 证书一直被视为金融领域专业能力的象征，持证人通过系统学习投资分析、财务报表分析、道德与职业标准等知识，具备了扎实的金融技术功底。然而在人工智能时代，基础的财务数据处理、投资模型计算等工作正逐步被智能算法和软件所替代。波士顿咨询集团董事总经理萨加尔・戈尔指出企业对各岗位都设定了技术素养最低要求，单纯拥有 CFA 证书所代表的技术知识，已不足以让持证人在竞争中脱颖而出。

汇丰银行亚太人才主管劳拉・帕特里奇强调：未来职场的差异化优势在于同理心、灵活性、适应性等人性特质。以财富管理领域为例，CFA 持证人虽然能够基于专业知识为客户制定投资组合，但唯有具备同理心，才能深入理解客户的财务目标、风险偏好背后的情感需求；拥有良好的沟通与关系管理能力，才能将复杂的金融分析转化为客户易于理解的语言，进而建立长期信任关系。在投资决策团队中，创造性思维和团队合作能力也不可或缺，持证人需要与团队成员碰撞思维，从不同视角解读市场趋势，突破传统分析框架，为投资策略注入创新活力。

英国金融服务技能委员会的数据研究显示：2022 - 2023 年，认为同理心需求增加的企业占比从 33% 大幅跃升至 63%，远超对技术技能的需求增长。这意味着在保持专业技术能力的同时，必须注重人类技能的培养。瑞银大学全球负责人丽贝卡・凯洛格提出：企业需要能理解、阐释信息并激励他人的人才，这正是 CFA 持证人需要努力的方向 —— 不仅要成为金融领域的技术专业，更要成为善于沟通、具备领导力的复合型人才。

此外，CFA 协会近年来也在不断更新考试内容，融入对金融科技、数据分析等新兴技术的考察，同时强调道德与职业标准中对人际关系处理、社会责任等方面的要求，这也从侧面反映了行业对技术与人类技能融合的重视。

在人工智能时代，CFA 证书依然是金融从业者专业能力的有力证明，但唯有将证书所代表的技术知识与同理心、沟通力、创造力等人类技能深度融合，持证人才能真正满足雇主需求，在不断变革的金融职场中赢得长远发展。

上一篇：CFA计算题库有没有免费的？需要考生怎么做？

下一篇：金融业如何准备其下一代领导者：破局领导力缺口的新范式

分享到：

QQ空间新浪微博 QQ 微信

报名指南

报考指南报名条件报名时间报名费用考点信息考试科目

CFA持证人职业方向及建议

CFA（特许金融分析师）持证人因其扎实的金融分析技能和职业道德，在全球范围内受到广泛认可，职业方向覆盖金融行业的多个核心领域。

CFA和FRM证书都很香！但请看准适合你的再考

CFA+FRM知识体系前面满足金融人才所必须的素质，因此双持证人就业面极广；不仅涵盖了中前台吸金岗位例如高级经理，还包括了风控经理等后台稳定岗位；

金融圈人脉信息差，为什么CFA可以拓展关系？

CFA为你搭建了进入金融圈的重要桥梁，但最终能否充分利用这些人脉资源，取决于你的职业规划、主动性和社交能力。