‌‌“考完那天，我在考场外站了10分钟，手还在抖。”‌

—— 2024年11月通过FRM二级的「踩线选手」自述

‌❶ 备考初期：盲目自信踩大坑‌

‌“看Notes太慢了，我直接刷题行不行？”‌

2024年6月，我翻开Schweser Notes第一章，发现50%的术语都不认识（比如CVA和DVA的区别）。但听说有人「三个月速成FRM」，我果断跳过教材，打印了2000道题库——然后彻底崩溃。

‌血泪教训‌：

‌定量题陷阱‌：自以为会算贝塔分布，结果栽在「贝塔系数调整对冲比率」（Beta Adjustment）的应用场景；

‌定性题玄学‌：刷了100道巴塞尔协议题，考场上还是分不清SA-CCR和IMM法的核心差异；

‌致命幻觉‌：模考正确率65%≠稳过！真实考试会故意设置「双胞胎选项」（比如流动性覆盖率LCR和净稳定资金率NSFR的触发条件）。

‌❷ 中期觉醒：和遗忘曲线抢时间‌

‌“背了3遍的操作风险分类，一周后全忘了...”‌

7月的某个深夜，我盯着Anki卡片上「7类操作风险损失事件」发呆，突然意识到：‌FRM不是考记忆，而是考「条件反射」‌。

‌自救方案‌：

‌用真题倒推考点‌：把2023年二级市场风险真题拆解成「题干关键词→对应知识点→公式/逻辑链」表格（例如看到“Extreme Value Theory”立刻反应到POT模型和阈值选择）；

‌场景化记忆‌：把信用风险模型编成故事（比如：“莫顿模型像个算命先生，用公司资产波动率预测违约概率”）；

‌物理外挂‌：在浴室贴满便利贴——洗澡时背完了所有期权策略损益图。

‌❸ 冲刺30天：和时间赛跑的极限操作‌

‌“考前一周，我还在查2025年新增的气候风险...”‌

当我看到新增「气候风险压力测试」和「AI模型偏见监控」时，我差点把咖啡洒在键盘上。

救命策略‌：

‌*断舍离‌：放弃低频考点（比如复杂衍生品定价），主攻高频核心（当前热点：比特币抵押品波动率调整、TSAA气候情景分析工具）；

‌暴力提分技巧‌：把常用公式刻进肌肉记忆（每天早晨用德州仪器BA II Plus复现一次Copula函数计算步骤）；

‌心理战术‌：考场上碰到陌生题，默念三遍“我难人难，稳住能赢”（后来发现那道「区块链预言机攻击对抵押品估值影响」的题，全考场正确率仅29%）。

‌❹ 考场现形记：那些没人告诉你的细节‌

‌“监考老师收走我的薄荷糖，说算「潜在作弊工具」...”‌

‌时间刺客‌：二级考试第37题，一道关于「机器学习模型过拟合检验」的25行题干，耗了我13分钟；

‌设备惊魂‌：备用计算器关键时刻没电！幸好提前拆了空调遥控器的电池；

‌选项直觉‌：最后5分钟改对2道题（玄学提示：含“regulatory arbitrage”的选项通常是正确项）。