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4天前
Ben 2025-12-22 09:28
致精进的你:
第一点：IB的初衷是帮助企业高价发行证券从而募集更多的低成本资金，但CB的初衷是帮助客户以更低的价格买入证券来降低投资成本，二者之间必然会产生利益冲突；第二点：IB可能会帮助企业发债募资去还CB的银行贷款，从而产生利益冲突；第三点：IB的会为了多赚取一些交易佣金而推荐客户推购买某些企业的股票，而其实这家企业风险比较高，BC有可能知道这家企业的内部信息而故意隐瞒而不告知客户还去推荐其购买，从而产生利益冲突。
The real talent is resolute aspirations.
真正的才智是刚毅的志向。
追问12025-12-25 10:10
2个问题： 这里的conflict of interest是针对一家既有commercial banking业务，也有investment banking，还有securities业务的银行对吗？ 另外，您说CB的初衷是帮助客户以更低的价格买入证券来降低投资成本，我认为CB的初衷是拉存款，放贷款吧，应该不需要帮助客户买证券？应该是securities service帮助客户以更低价买证券
回答2025-12-26 16:45
第一个问题：你的理解没有问题。
第二个问题：这里一般说的是CB会建议买哪种证券类的理财产品，从而间接帮助IB部门提高业绩，即便这种理财产品并不一定适合客户，这种情况下就会产生利益冲突，
