证券从业考试知识点：资产管理业务的一般规定

大家都知道，证券从业考试的知识点有很多，学员要想更好的掌握考点的内容，学习是很关键的。证券从业考试中资产管理业务的一般规定有哪些？戳：“历年真题+考纲解析+内部讲义”

证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理台同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益zui大化的行为。资产管理业务的一般规定包含以下内容：

1．定向资产管理业务的单个客户资产净值zui低限额为 100 万元；证券公司可以在上述基础上确定本公司客户委托资产净值的限额。

2．集合资产管理计划只接受货币资金形式的资严。限定性集合计划的单个客户资金zui低限额为 5 万元；非限定性集合计划的单个客户资金zui低限额为 10 万元。

3．证券公司应当将集合计划设定为均等份额，客户按其所拥有的份额在集合计划资产中所占的比例享有利益，承担风险，投资者不得转让其所拥有的份额，但法律、行政法规另有规定的除外。

4．证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。参与 1 个集合计划的自有资金不得超过计划成立规模的 5%，并且不得超过 2 亿元；参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的15%。

5．证券公司可以自行推广集合计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广。参与计划的投资者应当是证券公司自身或者代理推广机构的客户。

6．证券公司进行集合计划的投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报有关单位备案，集合计划资产中的证券不得用于回购。

7．集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的10%．也不得超过计划资产净值的10%。

8．证券公司将集合计划资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联公司的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。单个集合计划资产投资于上述证券的资金zui高限额不得超过计划资产挣值的 3%。